En el mercado de productos financieros, las empresas de préstamos en línea han ganado popularidad, ofreciendo soluciones rápidas para necesidades económicas urgentes. Sin embargo, este auge también ha llevado a controversias y desafíos legales. Un caso que ha captado la atención es el de Vivus, una entidad de microcréditos que protagoniza sentencias en su contra a causa de aplicar intereses usurarios y cláusulas abusivas.
En este artículo veremos algunos ejemplos de sentencias contra Vivus, examinando las implicaciones legales. Estos casos no solo ofrecen una visión sobre las prácticas y políticas de Vivus, sino que también demuestran la impotencia de la transparencia y protección al consumidor en la industria de los préstamos rápidos. ¡Si quieres conocer estos ejemplos continúa leyendo!
Con esta guía podrás decidir la reunificación de deudas que mejor se adapte a tu situación, y agrupar todas tus cuotas en una sola de menor cantidad.
¿Es posible luchar contra Vivus?
Antes de comenzar a ver los ejemplos de sentencias contra Vivus, vamos a definir qué es Vivus. Se trata de una financiera que ofrece servicios de microcréditos o préstamos pequeños a corto plazo. Su objetivo principal es proporcionar soluciones financieras rápidas y accesibles para cubrir necesidades urgentes de dinero.
Funciona a través de una plataforma en línea en la que los usuarios pueden solicitar cantidades de dinero de entre 300 y 1.400 euros.
Como te anticipábamos en la introducción, aunque Vivus ha ganado popularidad por su proceso rápido y fácil, también ha sido objeto de atención y críticas en relación con prácticas y condiciones contractuales, lo que ha llevado a casos legales y sentencias judiciales.
Numerosas personas han solicitado préstamos a través de Vivus y se han visto atrapadas en deudas aparentemente interminables, enfrentando intereses exorbitantes que podrían llegar a superar el 4.600% TAE.
Esta situación es verdaderamente alarmante. Sin embargo, la buena noticia radica en la posibilidad de presentar reclamaciones contra los créditos de Vivus, liberándote de la deuda acumulada y recuperando todo el dinero que pagaste en exceso debido a estos intereses excesivos. La legislación respalda a los afectados y contamos con fallos favorables del Tribunal Supremo, lo que nos brinda la capacidad de emprender acciones legales.
Por tanto, si sospechas que tu contrato Vivus tiene estos intereses abusivos de los que te hablamos puedes luchar contra la financiera. ¡En Soluciona Mi Deuda te ayudamos a recuperar lo que es tuyo!
Muchas personas no son conscientes de que su situación de endeudamiento se debe a que los intereses de esos contratos de préstamos rápidos son tan altos que no pueden hacerle frente. Contar con asesoramiento legal experto es clave y puede marcar la diferencia cuando hablamos de tus finanzas. ¡No dudes en ponerte en contacto con abogados para microcréditos!
¡Te contamos si es posible luchar contra Vivus y por qué puedes hacerlo!
Los intereses de los préstamos Vivus son muy altos, llegando incluso a porcentajes del 4.700% TAE. Según diferentes decisiones judiciales, como la sentencia de noviembre de 2019 que condenó a Vivus por usura, muchos de los productos financieros que emiten contienen tasas de interés por encima de lo legalmente establecido.
En España, la Ley de Represión de la Usura (no follow) -también conocida como Ley Azcárate- dice que los intereses no pueden ser «claramente exagerados», no obstante, no se establece un límite concreto para la usura. Entonces, ¿cómo sabemos que un tipo de interés de Vivus es o no usurario?
Pues bien, deberás tomar como referencia el interés legal del dinero que establece el Banco de España cada año. Los bancos y financieras no deben superar excesivamente dicho porcentaje para no incurrir en usura.
Para que lo entiendas mejor, el Banco de España estableció en 2019 un interés legal del dinero del 3%, muy lejos del 4.000% que Vivus y empresas similares aplicaron.
Ten cuidado con la publicidad de Vivus y la letra pequeña de sus contratos ya que pueden volverse en tu contra y dañar fuertemente tu economía.
En la página de Vivus, anuncian que el primer préstamo de 300 euros para devolver en 30 días no tiene comisiones, aunque es cierto, el plazo de devolución tan corto hace que muchos consumidores se vean abocados al impago y es ahí donde está la trampa. Cuando incumples la devolución del préstamo, Vivus te aplicará intereses por mora que pueden ser bastante elevados.
Vivus no es la única empresa que ofrece estos préstamos problemáticos; hay muchas más como Wizink, Cetelem, Creditea, y muchas otras de las que se han dictado sentencias en contra por contener intereses usurarios y cláusulas abusivas.. No dudes en contactarnos, te ayudaremos a deshacerte de la deuda y a recuperar todo tu dinero.
¡Te contamos si es posible luchar contra Vivus y por qué puedes hacerlo!
Los intereses de los préstamos Vivus son muy altos, llegando incluso a porcentajes del 4.700% TAE. Según diferentes decisiones judiciales, como la sentencia de noviembre de 2019 que condenó a Vivus por usura, muchos de los productos financieros que emiten contienen tasas de interés por encima de lo legalmente establecido.
En España, la Ley de Represión de la Usura -también conocida como Ley Azcárate- dice que los intereses no pueden ser «claramente exagerados», no obstante, no se establece un límite concreto para la usura. Entonces, ¿cómo sabemos que un tipo de interés de Vivus es o no usurario?
Pues bien, deberás tomar como referencia el interés legal del dinero que establece el Banco de España cada año. Los bancos y financieras no deben superar excesivamente dicho porcentaje para no incurrir en usura.
Para que lo entiendas mejor, el Banco de España estableció en 2019 un interés legal del dinero del 3%, muy lejos del 4.000% que Vivus y empresas similares aplicaron.
Ten cuidado con la publicidad de Vivus y la letra pequeña de sus contratos ya que pueden volverse en tu contra y dañar fuertemente tu economía.
En la página de Vivus, anuncian que el primer préstamo de 300 euros para devolver en 30 días no tiene comisiones, aunque es cierto, el plazo de devolución tan corto hace que muchos consumidores se vean abocados al impago y es ahí donde está la trampa. Cuando incumples la devolución del préstamo, Vivus te aplicará intereses por mora que pueden ser bastante elevados.
Vivus no es la única empresa que ofrece estos préstamos problemáticos; hay muchas más como Wizink, Cetelem, Creditea, y muchas otras de las que se han dictado sentencias en contra por contener intereses usurarios y cláusulas abusivas.. No dudes en contactarnos, te ayudaremos a deshacerte de la deuda y a recuperar todo tu dinero.
Ejemplo “Vivus es condenado a devolver 3.672 euros”
Comenzamos con las sentencias contra Vivus.
Una sentencia ha condenado a Vivus declarando la invalidez de 99 préstamos rápidos. Además, el titular de las financiaciones logró recuperar 3.672,38€. Este cliente de la financiera había tomado varios préstamos con Vivus entre diciembre de 2017 y febrero de 2020, con tasas de interés que iban desde el 2.333% TAE hasta el 999.999.999% TAE.
Lo destacado es que todos los contratos y tasas de interés fueron impuestos unilateralmente por Vivus, sin negociación con el consumidor. La entidad no pudo justificar por qué aplicó tasas tan altas. Por lo que, el juez dictaminó a favor del cliente, declarando la invalidez total de los contratos por ser considerados usurarios.
Como resultado, Vivus debió reembolsar al cliente las cantidades pagadas de más, que superaron el capital prestado, sumando un total de 3.672,38€. Además, Vivus tuvo que asumir los costes legales.
Ejemplo Sentencia contra Vivus por intereses con usura
Otra sentencia contra Vivus ocurrió en noviembre de 2023 Un tribunal en Madrid ordenó a la financiera a devolver todo el dinero extra que excediera la cantidad original prestada. Resulta que Vivus aplicaba tasas de interés extremadamente altas, entre el 1.269% y el 2.333%, mucho más allá de la media de préstamos al consumo, que normalmente está entre el 7 y 10%, según el Banco de España.
Un cliente tomó un préstamo de 8.230 euros, pero terminó pagando 12.239,53 euros. En otras palabras, pagó 4.009,53 euros de más, de los cuales 2.488 euros correspondían a extensiones de plazo. Un ejemplo de los altos intereses es que, al pedir inicialmente 700 euros, después de una prórroga de 4 meses, tuvo que pagar un total de 1.697,20 euros cinco meses después. En otro préstamo de 900 euros, después de dos prórrogas, terminó pagando 1.420,80 euros tres meses después.
En esta guía te descubriremos como negociar las deudas para que pagues menos por ellas.
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Ejemplo “Declarados nulos varios contratos tipo Vivus”
En los últimos años, muchas personas han contratado préstamos con empresas de crédito en línea, como Vivus, que se ha enfrentado a denuncias por prácticas engañosas.
La sentencia, amparada en la Ley de Represión de la Usura y la jurisprudencia del Tribunal Supremo, concluye que los préstamos de Vivus tienen un interés desproporcionado y abusivo que viola los derechos de los consumidores. La TAE establecida del 2.225% también se considera claramente desproporcionada y abusiva.
La resolución destaca la importancia de la jurisprudencia del Tribunal Supremo, que previamente declaró como usurario un interés del 24,6% TAE en un contrato de crédito al consumo. Además de anular los préstamos, el juez impone las costas judiciales a Vivus, haciendo que el proceso sea gratuito para el cliente.
Esta sentencia representa una victoria para los consumidores y muestra que es posible combatir las prácticas abusivas de empresas como Vivus.
Desde Soluciona Mi Deuda animamos a quienes hayan sido afectados por préstamos abusivos a reclamar y defender sus derechos como consumidores. Nuestros expertos están especializados en resolver situaciones de endeudamiento y reclamar los intereses usurarios derivados de los préstamos.
Nuestro programa acoge la reunificación de deudas agrupando las cuotas en una sola para conseguir una rebaja total de la cantidad de dinero a pagar. Además, tenemos la posibilidad de que te acojas a la Ley de Segunda Oportunidad (LSO) para conseguir la parcial o total cancelación de tus deudas. ¡Consulta gratis y sin compromiso y di adiós a tus deudas con Soluciona!
Preguntas frecuentes sobre las sentencias contra Vivus
¿Una sentencia contra Vivus impone gastos judiciales?
La empresa Vivus es responsable de cubrir los gastos legales asociados al proceso judicial. En términos sencillos, los costes judiciales, como honorarios de abogados y otros gastos relacionados con el proceso legal, recaen sobre Vivus en lugar de cargarlos al consumidor. En muchos casos, esta imposición de costes judiciales puede considerarse como una ventaja para el cliente, ya que no tendrá que asumir esos gastos.
Graduada en Periodismo por la Universidad Rey Juan Carlos
