Cuando se trata de heredar dinero, surge una pregunta fundamental: ¿cuánto se paga a Hacienda por heredar dinero? ¿Cómo tributan las donaciones de dinero de padres a hijos? Esta cuestión adquiere gran relevancia, ya que entender el impacto fiscal de una herencia es crucial para una adecuada planificación financiera. En este artículo, abordaremos qué impuestos se pagan y cuánto dinero supone. Además, ahondaremos en el caso de no poder pagar el impuesto a Hacienda y qué cantidad se puede heredar sin pagar impuestos.
¡Únete a este recorrido y descubre las claves para comprender cuánto se paga a Hacienda por heredar dinero, garantizando así una administración responsable de tus recursos económicos!
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Qué impuestos se pagan en una herencia
En España, al recibir una herencia, se tiene que asumir el pago de los siguientes impuestos:
- Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD). – El ISD es el impuesto que se paga por el patrimonio obtenido al heredar y se calcula en función del valor neto de la herencia recibida y la relación de parentesco con el fallecido. Existen reducciones y bonificaciones en determinados casos, como por ejemplo para herederos directos (cónyuge, hijos, nietos) y personas con discapacidad. Este impuesto se aplica a nivel autonómico y varía según la comunidad autónoma donde se encuentre ubicado el patrimonio heredado. Por ejemplo, si heredas una propiedad que se encuentra en Sevilla, tendrás que asumir el ISD correspondiente en Andalucía.
- Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (IIVTNU): Conocido también como «plusvalía municipal», es un impuesto municipal que se paga por el aumento de valor de los terrenos urbanos al momento de heredar. Este impuesto se liquida y se paga al ayuntamiento correspondiente y se calcula tomando en consideración el valor catastral del terreno y el tiempo que ha transcurrido desde la adquisición hasta la herencia.
Es importante destacar que existen otras obligaciones fiscales asociadas a la herencia, como la presentación de la declaración de bienes y derechos en el extranjero (modelo 720) en caso de recibir bienes situados fuera de España y la liquidación del Impuesto sobre el Patrimonio en caso de superar determinados límites establecidos por la ley de herencias.
Cabe mencionar que, además, de los impuestos anteriores una herencia puede conllevar el pago de deudas si el fallecido las tuviera. Aunque existe la posibilidad de renunciar a herencias o aceptarlas en beneficio de inventario, es clave consultar con asesores financieros y legales que puedan valorar una solución para esas deudas y puedas aceptar la herencia y no perderla. ¡Consúltanos!
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Cuánto se paga por el impuesto de sucesiones
Como te adelantamos en el apartado anterior, el Impuesto de Sucesiones y Donaciones en España se encuentra regulado a nivel autonómico, por lo que el importe a pagar puede variar según la comunidad autónoma en la que se encuentren los bienes del fallecido y la del heredero.
Este impuesto se aplica en función del valor neto de los bienes o derechos heredados y la relación de parentesco entre el fallecido y el heredero. Cada comunidad autónoma establece sus propias tarifas y tipos impositivos, así como posibles reducciones y bonificaciones en determinados casos.
Dado que el impuesto de sucesiones puede variar significativamente dependiendo de la comunidad autónoma y las circunstancias específicas de la herencia, es recomendable consultar con expertos para obtener información precisa y actualizada sobre las cantidades a pagar en cada caso.
No puedo pagar para heredar
Una vez sabes cuánto tienes que pagar a Hacienda si heredas dinero puede ocurrir que no puedas afrontar el pago de los impuestos o asumir las deudas que tiene la herencia. En esos casos, existen algunas alternativas que podrías considerar:
- Solicitar un fraccionamiento del pago. – En el caso de no pagar impuestos, te interesará saber tienes la posibilidad de pedir a Haciendo el fraccionamiento del pago. Esto implica establecer un plan de pagos a plazos para cumplir con las obligaciones fiscales de manera gradual.
- Buscar exenciones y deducciones aplicables. – Es importante investigar si existen exenciones o deducciones fiscales que puedan aplicarse en tu situación particular. Algunas comunidades autónomas tienen beneficios específicos para ciertos casos, como herencias de escaso valor o cuando los herederos son personas con discapacidad.
- Aceptar la herencia a beneficio de inventario. – En los casos de herencias con deudas, existe la posibilidad de aceptar la herencia de manera que no comprometas tu patrimonio personal. De este modo, las deudas de la herencia se pagarán únicamente con los bienes y patrimonio heredados.
- Reunificar las deudas de la herencia y negociar con las entidades. – Puedes aceptar la herencia en su totalidad y apoyarte en expertos en negociación que te ayuden a reducir el total a pagar. De ésta manera, evitarás perder parte del patrimonio de la herencia, que sabemos que puede conllevar alto valor sentimental.
- La Ley de la Segunda Oportunidad. – Acogerte a éste procedimiento para saldar las deudas de la herencia también puede permitirte liberarte del pago en algunos contextos.
En cualquier caso, si no puedes pagar por recibir la herencia, es fundamental contar con asesoramiento financiero que te proporcione la mejor opción para liquidar las deudas o pagar los impuestos sin tener que comprometer tu patrimonio personal. En Soluciona Mi Deuda hemos ayudado a personas a aceptar herencias resolviendo las deudas que contraen con ella. Si es tu caso, también te podemos ayudar. ¡No dudes en contactarnos!
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Cantidad que se puede heredar sin pagar impuestos
La cantidad que se puede heredar sin pagar impuestos también varía en función de la comunidad autónoma y de la relación de parentesco entre el fallecido y el heredero. A nivel estatal, existe una normativa que establece unas reducciones generales en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.
En líneas generales, las comunidades autónomas suelen establecer una franquicia o mínimo exento, es decir, una cantidad de patrimonio heredado por debajo de la cual no se aplican impuestos. Esta franquicia puede ser diferente según el grado de parentesco entre el fallecido y el heredero. Por ejemplo, en el caso de herederos directos (cónyuge, hijos, padres), algunas comunidades autónomas establecen una franquicia que oscila entre los 15.000 y los 20.000 euros.
Además de la franquicia, existen reducciones en función del grado de parentesco y de otros factores, como la discapacidad del heredero o el uso de la herencia para la adquisición de la vivienda habitual.
Es importante tener en cuenta que estas cantidades y beneficios fiscales pueden variar, ya que las comunidades autónomas tienen la capacidad de establecer sus propias normativas en relación a los impuestos de sucesiones y donaciones. Por tanto, es recomendable consultar la legislación vigente en la comunidad autónoma correspondiente o buscar asesoramiento de un profesional especializado en materia fiscal para obtener información actualizada y precisa sobre las cantidades exentas en la herencia en tu caso específico.
Recuerda que si heredas una herencia con deudas, puedes cancelarlas con la ayuda de Soluciona Mi Deuda y la Ley de Segunda Oportunidad o la reunificación y negociación. Si es tu caso, no esperes más. Completa nuestro formulario con tus datos o llámanos al 910916445.
Preguntas frecuentes sobre cuánto se paga a Hacienda por heredar dinero
¿Si no acepto una herencia tengo que pagar impuestos?
Si decides renunciar a una herencia, generalmente no tienes que pagar impuestos sobre esa herencia que estás rechazando. La renuncia implica que renuncias a todos los derechos y obligaciones relacionados con la herencia, incluyendo las obligaciones fiscales.
Es importante destacar que la renuncia a una herencia debe hacerse de manera formal y dentro de los plazos establecidos por la ley. También es recomendable asesorarse legalmente antes de tomar esta decisión, ya que renunciar a una herencia puede tener implicaciones legales y financieras.
Sin embargo, es posible que existan ciertos impuestos o tasas que debas pagar en relación con la renuncia, dependiendo de la legislación vigente en tu comunidad autónoma. Por ejemplo, algunas comunidades autónomas pueden exigir el pago de una tasa de renuncia o de un impuesto de transmisiones patrimoniales.
Por tanto, te recomendaría consultar con un asesor fiscal o un abogado especializado para obtener información precisa sobre las implicaciones fiscales de renunciar a una herencia en tu situación específica y en tu comunidad autónoma.
¿Cómo pagar menos impuestos en una herencia?
Existen varias estrategias legales para reducir el impacto fiscal en una herencia, como la planificación anticipada para estructurar el patrimonio de manera eficiente, aprovechar reducciones y bonificaciones fiscales, buscar una distribución equitativa de la herencia, aprovechar exenciones y deducciones específicas, y consultar a un especialista en materia fiscal para obtener asesoramiento personalizado y adaptado a tu situación. Sin embargo, es fundamental tener en cuenta que cada caso es único, por lo que se recomienda buscar asesoramiento profesional para tomar decisiones informadas y cumplir con la normativa vigente.
¿Quiénes están obligados a pagar a hacienda por la herencia?
Los herederos o legatarios que reciben una herencia están obligados a pagar los impuestos correspondientes a Hacienda. La obligación recae en aquellos que adquieren los bienes y derechos del fallecido, ya que son los beneficiarios directos de la herencia. Los impuestos a pagar pueden incluir el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, el Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (plusvalía municipal) u otros impuestos aplicables según la normativa fiscal vigente. Es importante cumplir con estas obligaciones tributarias y realizar los trámites correspondientes de liquidación y pago a Hacienda.
¿Qué plazo hay para pagar los impuestos?
El plazo para pagar los impuestos de una herencia puede variar según la legislación de cada comunidad autónoma en España. Por lo general, el plazo suele ser de seis meses a partir del fallecimiento del causante, aunque es posible solicitar una prórroga en algunos casos. Es importante estar atento a los plazos establecidos y cumplir con las obligaciones tributarias dentro de los plazos correspondientes, ya que el incumplimiento puede generar recargos e intereses adicionales. Se recomienda consultar la normativa específica de la comunidad autónoma correspondiente o buscar asesoramiento profesional para obtener información precisa y actualizada sobre los plazos y trámites específicos de pago de impuestos de herencia.
Periodista, Content Manager y Copywritter.
Graduada en Periodismo por la Universidad de La Laguna.
Con título de Máster en Comunicación Audiovisual para la Era Digital en la Universidad Complutense de Madrid.
